Het nastreven van eigenwoningbezit is iets dat is ingebakken in onze cultuur, tot het punt dat het bezitten van een huis wordt beschouwd als een integraal onderdeel van de American Dream. Het pad meesten van ons aangemoedigd om gaat ongeveer als volgt: afstuderen college, trouwen, een huis te kopen, kinderen krijgen. Het schijnt te zijn precies wat je doet.
Helaas zijn veel mensen de stap naar eigenwoningbezit gebaseerd op mythen of misleidende informatie.
Als je in de markt voor een huis, pas op voor deze gemeenschappelijke, maar onverstandig redenen om een huiseigenaar.
Table of Contents
Het is het juiste moment om te kopen
“Als je nu niet koopt, krijgt u uw raam missen.” Ooit gehoord dat een? Een populaire reden potentiële kopers jagen eigenwoningbezit is het zogenaamde “juiste moment om te kopen.” Of is het omdat de rente laag zijn of thuis prijzen zijn gedaald, is het gemakkelijk te raken in het denken dat als je niet het ijzer smeden als warm is, zul je missen.
Ja, het kopen wanneer de rente en de huizenprijzen zijn laag uiteraard in uw voordeel werkt. Maar gunstige omstandigheden op de woningmarkt is op zichzelf geen reden om te springen in eigenwoningbezit. Overextending uzelf of voortijdig de aankoop van alles in de naam van de “juiste moment om te kopen” zal later komen om u te achtervolgen.
Sociale druk
Misschien bent u de laatste in uw sociale kring te kopen, kunt u niet naar de schoonfamilie ongevraagd als je op zoek naar een huis, of je hebt verteld dat het bezit is een teken van financiële welzijn .
Toegeven aan sociale druk – of het nu veroorzaakt door uzelf of toegebracht door anderen – zal je in de problemen, vooral als je praat over een aankoop die potentieel honderdduizenden dollars. Zet uw oogkleppen op en laat niet de drang om gelijke tred te houden met (of neem) de Joneses dicteren zo’n grote financiële beslissing.
Een verwachte levensduur Change
Er is een misvatting dat ongeveer 10 minuten nadat je trouwen, moet je een huis te kopen. Of dat als je een kleintje op de weg, kun je ze niet mee naar huis om een verhuur – omdat een baby meer ruimte en de geruststelling dat papa en mama zijn huiseigenaren nodig heeft.
Val niet voor de mythe dat je een huis te kopen moet je een belangrijke leven te veranderen begeleiden. Je leven zal niet zijn “volledige” gewoon omdat u bezit. Haasten eigenwoningbezit te laten samenvallen met de timing van het huwelijk, geboorte of een andere belangrijke gebeurtenis kan ertoe leiden dat u iets wat je anders niet zou kopen.
Huren is een verspilling van geld
De huren versus kopen debat is niets nieuws. Er zijn scenario’s waar huur zinvol is, en wat waar te kopen doet.
Als je in een sterke financiële positie te kopen en je wilt doen, dan is het kopen waarschijnlijk is een pad dat je moet nastreven. Maar niet eigenwoningbezit vooral als gevolg van de mythe dat huren is het gooien van je geld weg te zoeken.
Het vergelijken van de twee is ingewikkelder dan alleen dimensionering van de betalingen naast elkaar. Deze calculator zal u helpen de kosten van het huren tegen het kopen, rekening houdend met de variabelen van beide scenario’s af te wegen.
A Home is een investering
Je zou kunnen overwegen eigenwoningbezit, omdat je het zien als een investering.
Maar het kan worden gesteld dat uw persoonlijke residentie is een verplichting .
Er is geen garantie dat de waarde van uw huis omhoog zal gaan. Afhankelijk van wanneer je koopt, als je verkoopt, en hoeveel u af te zetten, is het mogelijk om geld te verliezen op deze Gooi in de kosten van onderhoud en upgrades “investering.”; betaalde rente; en afschrijvingen, en het is duidelijk dat er geen gegarandeerde rendement op de aankoop van een huis.
Bepaal uw redenen om te kopen
Als je in de markt voor een huis, zorgvuldig af te wegen uw motieven en uw wens om te bezitten. Als je in de eerste plaats gemotiveerd bent door één van deze redenen, neem een stap terug en opnieuw te beoordelen uw doelen. Je wilt niet te vinden op de harde manier die u hebt gekocht met de verkeerde bedoelingen, of voordat u klaar waren.
De aankoop van een huis zal uw leven en uw financiën beïnvloeden voor de komende jaren.
Zorg ervoor dat je het te doen om de juiste redenen.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.