De middelbare school afstuderen seizoen is net achter de rug, dus nu is het tijd om te beginnen na te denken over de volgende grote stap in de toekomst van uw student – bijwonen van de universiteit. Door nu de meeste afgestudeerden van een universiteit hebt geselecteerd en zijn diep verdiept in het proces van het versieren van hun slaapzaal. Het lijkt misschien alsof klassen niet beginnen voor een paar maanden, maar er is een cruciale les die door de ouders moeten worden gedekt in de zomer tussen de middelbare school en universiteit.
Die les richt zich op het belang van een goede student lening management.
Deze cruciale cursus kan uw student te redden van de gevaren van over-leningen, de tragedie van over-uitgaven, en de valkuilen van overmatige schuldenlast. De gevaren van mismanagement van deze leningen kan worden gezien in de hoge schuldenlast worden gemeld in de media van vandaag en het aantal afgestudeerden gebukt gaat onder het gewicht van hun maandelijkse betalingen. Om deze misstappen in de toekomst van uw kind te vermijden, hier zijn een paar belangrijke punten in uw Student Loans 101 curriculum op te nemen:
Table of Contents
Federale of Prive – Zij Maakt Het Verschil
Student leningen zijn er in alle soorten en maten, en het kan krijgen verwarrend. Het is echter van belang om de tijd om te leren over uw opties te nemen, zodat u de beste keuzes te maken vanaf het begin. De eerste lening pad is door de federale leningen voor studenten, omdat ze doorgaans een betere rente en betalingsvoorwaarden. Als u de maximaal beschikbare bedrag in studentenhuizen en ouder leningen lenen, zult u dan nodig om de mogelijkheid van particuliere leningen voor studenten te onderzoeken.
Zorg er altijd voor om de betaling informatie zorgvuldig te bestuderen en alleen te maken met een gerenommeerde geldschieter.
Word een ziener van de Toekomst
Veeg die kristallen bol om een aantal staren in de toekomst te doen. Gebruik slagingspercentages en statistieken werkgelegenheid van de universiteit van uw student om te voorspellen verdienen na het afstuderen potentieel.
Een hbo-opleiding zal waarschijnlijk uw student in staat te stellen een hobbel in de toekomstige winsten te realiseren, maar niet te zwaar worden belast die projectie door geld te lenen te veel nu. Probeer niet meer dan de verwachte eerste jaar salaris lenen in totaal, als je wilt binnen een bereik van de vernietiging van 10% van het jaarsalaris voor tien jaar om betalingen te houden. U kunt dan gebruik maken van de beschikbare rekenmachines voor student lening betaling bedraagt de maandelijkse betalingen te projecteren. Als u een winst van $ 2000 per maand en betalingen student lening van $ 800 per maand te projecteren, moet u mogelijk een aantal problemen het bijhouden van de betalingen als je eenmaal huisvesting, vervoer en de kosten van levensonderhoud in overweging nemen. Doe wat je kunt om te bezuinigen op de inmiddels geleende bedrag te snijden of te zien of er een manier kunt u bump-up van uw toekomstig winstpotentieel, terwijl nog op school.
Temper uw verwachtingen met de werkelijkheid
Terwijl een carrière in de kunsten aanlokkelijk klinkt, is het misschien niet economisch lonend zijn recht uit de vleermuis. Sommige graden gewoon niet toegeven goed verdienende banen, en je kon ondersteboven op betalingen vanaf het allereerste begin zijn als u niet nauwgezet de controle over hoeveel u leent nemen.
Denken in termen van Outcomes
De meeste studenten wonen college, omdat ze willen de vaardigheden in verband met een betere levensstijl te verwerven.
Maar die met een hoge schuldenlast zou kunnen hebben om de doelstellingen die zij wilden uitstellen, omdat ze niet genoeg besteedbaar inkomen hebben. Lenen teveel in leningen voor studenten, of de besteding van deze bedragen lichtzinnig, kan resulteren in het hebben van een huis te kopen, het huwelijk uit te stellen, of het starten van een gezin, of zou zelfs kunnen leiden tot het nemen van een baan buiten het gewenste veld net in staat zijn om de rekeningen te betalen .
Dus, de stijgende eerstejaars, student lening klasse is in sessie. Ga zitten met je ouders of financiële adviseurs en leren zo veel mogelijk over de realiteit van geld nu, zodat je niet later krijgen overrompeld. Indien de berekeningen niet vanaf het begin goed doen uitzien, kan het nodig zijn om na te denken over alternatieve oplossingen zoals het veranderen van scholen of majors, waarbij op meer part-time werk, of leven met een kleiner budget. Het is niet gemakkelijk, maar het kan worden gedaan, en de moeite die u nu zal de moeite waard zijn.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.