Wanneer de financiële markten volatiel worden of de inflatie begint te stijgen, zoeken veel beleggers veiligere havens om hun vermogen te beschermen. Tot de oudste en meest vertrouwde hiervan behoren edelmetalen , met name goud. Van antieke munten tot moderne ETF’s: beleggen in edelmetalen is al lang een strategie om vermogen te behouden en te laten groeien.

Maar is het nog steeds een slimme zet in het huidige financiële landschap? Deze uitgebreide gids onderzoekt de verschillende soorten edelmetalen, hoe u erin kunt beleggen, de voor- en nadelen, praktijkvoorbeelden en of deze tijdloze activaklasse in uw portefeuille thuishoort.

Wat zijn edelmetalen?

Edelmetalen zijn zeldzame, natuurlijk voorkomende metalen met een hoge economische waarde. In tegenstelling tot industriële metalen (zoals koper of nikkel) worden deze metalen gewaardeerd om hun schaarste, duurzaamheid en esthetische aantrekkingskracht , en dienen ze vaak als waardeopslag .

Veel voorkomende edelmetalen voor investeringen:

Hoewel goud de meeste aandacht krijgt, speelt elk metaal een unieke rol in de wereldeconomie en biedt het beleggingspotentieel.

Waarom zou u investeren in edelmetalen?

1. Inflatiebescherming

Edelmetalen, met name goud, hebben historisch gezien hun waarde behouden tijdens periodes van inflatie. Wanneer papieren valuta aan koopkracht inboet, wint goud vaak aan koopkracht.

2. Veilige haven

Tijdens geopolitieke spanningen, beurscrashes en economische onzekerheid grijpen beleggers vaak naar goud en zilver voor veiligheid en stabiliteit .

3. Diversificatie

Edelmetalen hebben doorgaans een lage correlatie met aandelen en obligaties. Door ze in uw portefeuille op te nemen, kunt u het algehele risico verlagen en de consistentie van de prestaties verbeteren.

4. Materiële activa

In tegenstelling tot digitale activa of aandelen zijn metalen fysiek . Dit betekent dat ze niet failliet kunnen gaan, gewist kunnen worden of hun waarde kunnen verliezen als gevolg van wanbeheer door bedrijven.

5. Wereldwijde vraag

Industriële, medische en consumententoepassingen blijven de vraag stimuleren , vooral naar zilver, platina en palladium.

Verschillende manieren om te investeren in edelmetalen

1. Fysiek goud (munten en baren)

Voordelen:

• Direct eigendom
• Geen tegenpartijrisico
• Gemakkelijk door te geven of te schenken

Nadelen:

• Vereist veilige opslag
• Minder liquide dan ETF’s of aandelen
• Premies boven spotprijs

Voorbeelden:

• Amerikaanse Gold Eagle-munten
• Canadese Maple Leaf zilveren munten
• 1 oz goud- of zilverstaven

Ideaal voor: Langetermijnbeleggers en verzamelaars die op zoek zijn naar tastbare activa.

2. Edelmetaal-ETF’s (Exchange-Traded Funds)

Deze fondsen volgen de prijs van het metaal, waardoor u kunt investeren zonder het metaal fysiek te bezitten.

Populaire ETF’s:

• SPDR Goudaandelen (GLD)
• iShares Silver Trust (SLV)
• Aberdeen Standard Physical Palladium-aandelen (PALL)

Voordelen:

• Zeer liquide
• Geen fysieke opslag nodig
• Gemakkelijk te verhandelen

Nadelen:

• Beheerskosten
• Mogelijk tegenpartijrisico

Ideaal voor: Beleggers die op zoek zijn naar gemak en marktliquiditeit.

3. Mijnbouwaandelen en beleggingsfondsen

U kunt beleggen in bedrijven die goud, zilver of platinagroepmetalen delven.

Voorbeelden:

• Barrick Gold (GOUD)
• Newmont Corporation (NEM)
• Wheaton Precious Metals (WPM)

Voordelen:

• Potentieel voor hogere rendementen
• Blootstelling aan bedrijfsgroei en dividenden

Nadelen:

• Onderworpen aan bedrijfs- en marktrisico
• Vluchtiger dan de metalen zelf

Ideaal voor: Beleggers die geen probleem hebben met aandelenrisico en die een hefboomeffect willen.

4. Futures- en optiecontracten

Gevorderde beleggers kunnen handelen in metaalfutures of -opties om te speculeren op prijsbewegingen op korte termijn.

Voordelen:

• Hoge potentiële rendementen
• Beschikbare hefboomwerking

Nadelen:

• Hoog risico
• Vereist marge-account en handelservaring

Ideaal voor: Actieve handelaren met een hoge risicobereidheid en marktkennis.

5. Edelmetaal-IRA ‘s

Sommige bewaarders staan toe dat u goud en andere metalen in een individuele pensioenrekening (IRA) bewaart .

Voordelen:

• Fiscaal gunstige groei
• Behoud van vermogen op lange termijn

Nadelen:

• Bewaar- en opslagkosten
• Beperkte flexibiliteit

Ideaal voor: Langetermijnbeleggers die hun pensioenportefeuille willen diversifiëren.

Hoeveel moet u beleggen in edelmetalen?

Er is geen universeel antwoord, maar veel financiële adviseurs adviseren om 5-10% van uw portefeuille in edelmetalen te beleggen.

Factoren om te overwegen:

• Uw risicobereidheid
• Tijdshorizon
• Inflatievooruitzichten
• Marktvolatiliteit

Professionele tip: Herbalanceer jaarlijks om uw beleggingsdoelstelling te behouden.

Edelmetalen versus andere activaklassen

Historische prestaties van goud en zilver

• Goud leverde tussen 2001 en 2020 gemiddeld een jaarlijks rendement op van 8,6% .
• Tijdens de financiële crisis van 2008 steeg de goudprijs met ruim 20%, terwijl aandelen kelderden.
• Zilver is volatieler, maar presteerde ook sterk tijdens economisch herstel en industriële bloei.

Risico’s van beleggen in edelmetalen

1. Prijsvolatiliteit

Edelmetalen kunnen fluctueren op basis van:

• Wereldwijde economische omstandigheden
• Valutabewegingen
• Beleid van de centrale bank

2. Geen opbrengst

In tegenstelling tot aandelen en obligaties, betalen metalen geen dividend of rente.

3. Opslag en beveiliging

Als u fysiek metaal bezit, moet u het beschermen tegen diefstal of beschadiging , wat kosten en complexiteit met zich meebrengt.

4. Premies en kosten

Bij het kopen van munten en baren worden handelsmarges , opslagkosten en mogelijk ook bewaarkosten in IRA’s in rekening gebracht.

Voorbeeld uit de praktijk: goud in tijden van inflatie

Tijdens de inflatiecrisis van de jaren zeventig steeg de goudprijs van $ 35 per ounce in 1971 naar $ 850 per ounce in 1980, een stijging van 2300%.

In 2020, te midden van de door de pandemie veroorzaakte onzekerheid, bereikte goud een recordhoogte van ruim $ 2.070 per ounce , wat opnieuw de aantrekkingskracht van goud als veilige haven aantoonde.

Tips voor beginnende beleggers in edelmetalen

• Begin met algemeen erkende beleggingsmunten voor eenvoudige wederverkoop
• Vermijd numismatische (verzamel)munten, tenzij u een specialist bent
• Maak gebruik van gerenommeerde dealers met transparante prijzen
• Diversifieer over goud, zilver en mogelijk platina
• Overweeg een combinatie van fysieke en digitale investeringen

Veelgestelde vragen over beleggen in edelmetalen

Conclusie: is beleggen in edelmetalen iets voor u?

Investeren in edelmetalen biedt meer dan alleen de aantrekkingskracht van een glimmend object. Het is een strategische zet voor wie op zoek is naar portefeuillebescherming, diversificatie en een bescherming tegen economische instabiliteit.

Of u nu kiest voor fysiek goud, ETF’s of mijnbouwaandelen: edelmetalen kunnen een waardevolle rol spelen, vooral in tijden van marktonzekerheid of stijgende inflatie.

Als u uw portefeuille wilt versterken met tastbare, historisch veerkrachtige activa, dan is het tijd om de gouden (en zilveren, platina en palladium) kansen die voor u liggen te verkennen.

Volgende stappen:

• Evalueer de huidige diversificatie van uw portefeuille
• Bepaal uw voorkeursbeleggingsmethode (fysiek, ETF of aandelen)
• Begin klein, bijvoorbeeld met een zilveren munt of een goud-ETF, en bouw het op terwijl u leert

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal