Table of Contents
Een uitleg van wat u koopt wanneer u investeren in een beleggingsfonds
Ik heb onlangs onderzocht het proces van het starten van een beleggingsfonds. Zoals ik heb een ontmoeting met beleggingsfondsen en de banken, heb ik een enorme hoeveelheid over hoe beleggingsfondsen zijn gestructureerd, met inbegrip van de regelingen die deel uitmaken van de middelen werken op een dag-tot-dag basis geleerd. Ik dacht dat het zou een geweldige kans om deze kennis met u te delen, zodat je daadwerkelijk kunt kijken naar de man achter het gordijn en zie hoe je geld beweegt als je eenmaal in een beleggingsfonds hebben gezet.
Door een beter begrip, ik hoop dat het idee van het beleggen in beleggingsfondsen niet zo ontmoedigend voor u zal zijn als een nieuwe investeerder.
De Achtergrondinformatie over Mutual Funds
Zoals ik in Mutual Funds 101, die deel uitmaakt van onze Volledige Beginner’s Guide to Investeren in Mutual Funds toegelicht, beleggingsfondsen zijn de meest populaire investeringen in de Verenigde Staten omdat ze een manier voor gewone mensen om een breed gespreide portefeuille van aandelen te kopen, obligaties of andere effecten. Er zijn beleggingsfondsen voor vrijwel passende behoefte, van het vinden van een plek om uw tijdelijke contant spaargeld op te slaan om het verdienen van dividenden en meerwaarden op lange termijn wereldwijde aandelen. Dit gemak heeft geleid tot een explosieve toename van de beleggingsmaatschappijindustrie. Geldmarktfondsen had bijna $ 3,3 biljoen dollar aan activa in hen vanaf het einde van het boekjaar 2009. Vanaf eind november 2009 op lange termijn beleggingsfondsen had gewoon verlegen van $ 11 biljoen aan activa.
Dit is een enorme industrie en een die voor u belangrijk is, ongeacht als u belegt via een 401 (k), 403 (b), Roth IRA, traditionele IRA SEP-IRA, Simple IRA, of beleggingsrekening. Volgens sommige schattingen, 1 op de 2 Amerikaanse huishoudens bezit beleggingsfondsen.
De Mutual Fund Company
Een beleggingsfonds is georganiseerd als een gewone onderneming of een trust, afhankelijk van welke methode de oprichters voorkeur.
Als het fonds erin toestemt om te betalen al haar dividend, rente en vermogenswinsten winst aan de aandeelhouders, zal de IRS niet maken het betalen vennootschapsbelasting (dit wordt “pass-through belastingen” genoemd en helpt u voorkomen dat de dubbele laag van de belastingen dat is gewoonlijk aanwezig zijn bij het kopen van aandelen van de voorraad).
Het beleggingsfonds zelf bestaat uit slechts een paar dingen:
- Een Raad van Bestuur of Raad van Toezicht : Als het bedrijf is een bedrijf, de mensen die waken over het voor de aandeelhouders staan bekend als bestuurders en zitting te nemen in een Raad van Bestuur. Als het een trust, staan ze bekend als trustees en zitting te nemen in een Raad van Toezicht. Voor alle doeleinden, is er geen verschil tussen de twee rollen. Volgens de regels ingesteld door de wet, moet ten minste 75% van de bestuurders worden ongeïnteresseerd, wat betekent dat ze hebben geen enkele relatie met de persoon of het bedrijf dat het geld daadwerkelijk zullen beheren. De bestuurders zal worden betaald voor hun diensten. Bij grote, multi-miljard dollar beleggingsfondsen, kunnen ze krijgen maar liefst $ 250.000 per jaar!
- De cash, aandelen en obligaties van het fonds houdt : De werkelijke aandelen, obligaties, cash en andere activa van het beleggingsfonds houdt.
- Contracten : Het fonds zelf heeft geen werknemers, maar de contracten met andere bedrijven. Deze contracten omvatten bewaring (dat is een bank die alle van de liquide middelen, obligaties, aandelen, of het vermogen van het fonds bezit in ruil voor een vergoeding zal houden), transfer agent (de mensen die bijhouden van uw aankopen en verkopen van de wederzijdse aandelen, zorg ervoor dat u uw dividend controles en sturen u uw rekeningafschriften, audit en boekhouding, waarin de onderneming die in zal komen en controleer het geld aanwezig is en het beleggingsfonds is de moeite waard wat het in de krant zegt dat elke dag zal zijn wanneer de waarde wordt bepaald, en het beheer van beleggingen, of beleggingsadviseur, bedrijf. Dit is het bedrijf dat eigenlijk beheert het geld en maakt het kopen, verkopen of houden van beslissingen. het investment management bedrijf wordt betaald een percentage van het vermogen, zeg 1,5 %, in ruil voor deze dienst. Ze kunnen worden ontslagen door de raad van bestuur van het gemeenschappelijk beleggingsfonds met zeer weinig kennisgeving en vervangen.
Hoe het proces Mutual Fund Works
Laten we zeggen dat je $ 10.000 u wilt investeren in XYZ Fonds. U downloadt een nieuwe account toepassing van de website van het gemeenschappelijk beleggingsfonds, vul het in en stuur het op samen met een cheque. Een paar dagen later, uw account is geopend.
Hier is een vereenvoudigde uitleg van wat er zal gebeuren:
- Uw cheque werd verstuurd naar de transfer agent. Het werd gestort op een bank of een effectenrekening. Zij zullen ervoor zorgen dat u uitgegeven aandelen van het beleggingsfonds op basis van de waarde van het fonds wanneer uw cheque werd afgezet.
- De cash zal verschijnen op de rekening, en zijn zichtbaar voor de portfolio manager die de adviseur onderneming vertegenwoordigt. Zij zullen een rapport hen te vertellen hoeveel geld er beschikbaar is om te investeren in extra aandelen, obligaties of andere effecten op basis van de netto geld komen in of uit het fonds krijgen.
- Wanneer de portfolio manager is klaar om aandelen van een voorraad, zoals Coca-Cola te kopen, zal hij zijn trading-afdeling vertellen om ervoor te zorgen dat de bestelling wordt gevuld. Zij zullen werken met effectenmakelaars, investeringsbanken, clearing-netwerken, en andere bronnen van liquiditeit om de voorraad te vinden en krijgen hun handen op het op de laagst mogelijke prijs.
- Wanneer de transactie wordt overeengekomen, zal een paar dagen voorbij tot aan de datum van afwikkeling. Op deze datum zal de beleggingsfondsen het geld genomen uit haar bankrekening en geef het aan de persoon of instelling die de aandelen van Coke in ruil voor de Coke aandelen certificaten aan hen verkocht, waardoor ze de nieuwe eigenaar. Deze aandelen zijn hetzij fysiek of elektronisch opgeslagen bij de bewaarder.
- Bij Coca-Cola een dividend betaalt, zal het geld te sturen naar de bewaarder, die zullen ervoor zorgen dat het wordt bijgeschreven op de rekening van het gemeenschappelijk beleggingsfonds.
- Het beleggingsfonds zal waarschijnlijk houden het geld in contanten, zodat het hen kan betalen voor u als dividend aan het einde van het jaar.
Hoe wordt het Mutual Fund Portfolio Manager betaald?
Je kunt je afvragen hoe de beheerder van beleggingsfondsen is betaald voor het plukken voorraden, omdat hij of zij niet echt werken voor het fonds, maar heeft een contract om het geld te beheren. Als ze een vergoeding van 1,5% per jaar, zouden ze 1 / 365ste van 1,5% per dag, op basis van het gewogen gemiddelde vermogen van het fonds. Het geld is afkomstig van contant houdend met de wederzijdse fonds en elke dag wordt gehouden met de adviseur neergelegd.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.