Wanneer markten zigzaggen, fungeert een goed voorbereide portefeuille als een stabiele factor in stormachtige wateren. Deze gids biedt een diepgaande duik in de bescherming tegen marktvolatiliteit en leert u hoe u uw beleggingen kunt structureren, afdekken en balanceren, zodat volatiliteit een kans wordt in plaats van een bedreiging.
Table of Contents
- 1 Wat is marktvolatiliteit en waarom is het belangrijk?
- 2 Recente volatiliteitsgebeurtenissen: 2025 in een overzicht
- 3 1. Bouw een op volatiliteit geteste vermogensallocatie
- 4 2. Verhoog de blootstelling aan activa met een lage volatiliteit
- 5 3. Gebruik tactische positionerings- en hedgingtools
- 6 4. Diversifieer over geografische gebieden en activaklassen
- 7 5. Zorg voor een cashbuffer voor kansen
- 8 6. Herbalanceer regelmatig om winsten te vergrendelen
- 9 7. Blijf kalm, blijf op koers
- 10 8. Monitor macro, niet micro
- 11 9. Gebruik passieve en actieve strategieën verstandig
- 12 10. Gebruik professionele hulpmiddelen en adviseurs
- 13 Veelgestelde vragen: Bescherming tegen marktvolatiliteit
- 13.1 Wat is bescherming tegen marktvolatiliteit?
- 13.2 Hoeveel contant geld moet ik aanhouden ter bescherming tegen volatiliteit?
- 13.3 Zijn obligaties een effectieve bescherming tegen volatiliteit?
- 13.4 Is het slim om VIX-futures te gebruiken?
- 13.5 Moet ik overschakelen naar actieve fondsen tijdens volatiliteit?
- 13.6 Wanneer is herbalanceren het meest effectief?
- 13.7 Helpt internationale diversificatie bij bescherming tegen volatiliteit?
- 13.8 Kan ik de volatiliteit van de markt timen?
- 13.9 Hoe ga ik om met emotionele volatiliteit?
- 13.10 Wat is de rol van alternatieven zoals goud of REIT’s?
- 13.11 Zijn gefaseerde investeringen tijdens volatiliteit verstandig?
- 13.12 Welke rol spelen obligatieladders in de bescherming?
- 14 Laatste gedachten: verander volatiliteit in een kans
Wat is marktvolatiliteit en waarom is het belangrijk?
Marktvolatiliteit verwijst naar snelle en significante schommelingen in activaprijzen. Een veelgebruikte maatstaf is de Cboe Volatility Index (VIX) , ook wel bekend als de “angstmeter”. In juli en augustus 2025 lag de VIX gemiddeld rond de 16-20, een stijging ten opzichte van de historische norm van ~15-16 – wat wijst op verhoogde onzekerheid.
In april 2025 steeg de volatiliteit naar het 99,9e percentiel na verrassende tarieven, waarbij de VIX met bijna 31 punten steeg.
Hoge volatiliteit is belangrijk omdat:
- Het verstoort investeringsplannen
- Verhoogt de opnames in risicovolle activa
- Biedt emotionele verleidingen om tegen lage prijzen te verkopen
- Biedt strategische kansen om defensief te kopen
Recente volatiliteitsgebeurtenissen: 2025 in een overzicht
April 2025: Tariefschok
De importheffingsaankondiging van president Trump op 2 april schokte de markten wereldwijd. De Dow Jones daalde met meer dan 3% , waardoor zo’n 3 biljoen dollar aan marktwaarde verloren ging. De VIX steeg met +30,8 en bereikte historische dieptepunten.
Onrust op de Indiase markt
In maart 2025 daalde de Indonesische aandelenindex met ruim 7% intraday als gevolg van politieke onrust. Dit onderstreept het domino-effect van volatiliteit op de wereldwijde markten.
Aanhoudende beleggersangst
Uit een Gallup-peiling van juli 2025 bleek dat 60% van de beleggers vreesde dat de recente volatiliteit tot 2025 zou aanhouden.
MarketWatch en Stifel waarschuwen voor een mogelijke terugval van 10-15% richting het einde van het jaar en wijzen op de seizoensgebonden zwakte van augustus tot september.
1. Bouw een op volatiliteit geteste vermogensallocatie
Effectieve bescherming tegen marktvolatiliteit begint met een veerkrachtige mix van:
- Aandelen : groeipotentieel…
- Obligaties : stabiliteit in dalende markten…
- Kasgeld en kasequivalenten : Voldoende liquiditeit…
- Alternatieven (bijv. goud, REIT’s, hedgefondsen): Niet-gecorreleerde diversificatie
Een klassiek uitgangspunt:
- 60% aandelen
- 30% obligaties
- 10% Alternatieven/Contant
Pas het aan op basis van uw doelen, tijdlijn en risicobereidheid.
2. Verhoog de blootstelling aan activa met een lage volatiliteit
Overheids- en investment-grade obligaties
Wanneer aandelen wankelen, bieden obligaties vaak een buffer. Opvallend is dat de Amerikaanse staatsobligatiemarkt kalm bleef, zelfs tijdens de recente onrust rond de tarieven.
Dividendbetalende aandelen
Blue-chipbedrijven met een stabiel dividend (bijvoorbeeld consumptiegoederen) zijn doorgaans minder volatiel.
Contant geld of schatkistpapier
Door 5–10% in ultraveilige activa te beleggen, kunt u flexibel herbalanceren als zich kansen voordoen.
3. Gebruik tactische positionerings- en hedgingtools
Obligatieladders
Obligaties gespreid over de looptijden bieden u geplande liquiditeit en een hogere voorspelbaarheid.
Volatiliteitsafdekking met VIX
VIX futures/opties kunnen stijgen wanneer aandelenkoersen dalen, en bieden zo bescherming tegen koersdalingen.
Inverse ETF’s (spaarzaam gebruiken)
Fondsen als SH bieden bescherming tegen koersdalingen, maar ze hebben vaak last van verval. Wees daarom voorzichtig bij het gebruik ervan.
4. Diversifieer over geografische gebieden en activaklassen
Opkomende markten kunnen afwijken van de Amerikaanse verschuivingen. In 2025 daalde de Thaise SET-index met meer dan 16% , terwijl de wereldwijde markten een gemengd beeld lieten zien. Bredere diversificatie helpt lokale volatiliteit te bufferen.
5. Zorg voor een cashbuffer voor kansen
Reserveer 5-10% van je portefeuille voor kansen. Tijdens de dieptepunten van april konden mensen met liquide middelen met korting kopen.
6. Herbalanceer regelmatig om winsten te vergrendelen
Laat winnaars niet ongemoeid. Als aandelen stijgen tot 70% van uw portefeuille:
- Overweeg om terug te keren naar uw streefdoel.
- Opbrengsten omzetten in obligaties of alternatieven.
7. Blijf kalm, blijf op koers
Vermijd emotionele reacties:
- Stel regels in voor herverdeling (bijvoorbeeld wanneer de toewijzing met 5% afwijkt)
- Controleer de prestaties per kwartaal, niet dagelijks
- Gebruik herbalancering om de discipline van ‘koop laag, verkoop hoog’ af te dwingen
8. Monitor macro, niet micro
Volg belangrijke signalen:
- VIX-niveau: momenteel ~17–20
- Volatiliteit van de staatsobligaties: laag – marktrust
- Economische indicatoren: BBP-trends, inflatie, tariefnieuws
Vermijd ruis; concentreer u op beleidswijzigingen, winsten en rentecurves.
9. Gebruik passieve en actieve strategieën verstandig
Volatiliteit dreef beleggers in de eerste helft van 2025 naar actief beheerde aandelenfondsen, met een instroom van $ 127 miljard. Actieve strategieën kunnen helpen tijdens piekmomenten. Passieve fondsen houden de kosten laag in rustigere periodes.
Beschouw een kern- satellietmix:
- Kern: goedkope indexfondsen
- Satellieten: tactisch toegewezen actieve of alternatieve strategieën
10. Gebruik professionele hulpmiddelen en adviseurs
Platforms zoals Vanguard’s Market Perspectives en JP Morgan’s halfjaarlijkse vooruitzichten bieden continue volatiliteitsmodellering. Overweeg robo-adviseurs of professionele adviseurs in te schakelen om volatiliteitsbestendige portefeuilles te implementeren.
Veelgestelde vragen: Bescherming tegen marktvolatiliteit
Wat is bescherming tegen marktvolatiliteit?
Strategieën die vermogensallocatie, hedging en liquiditeit combineren om uw portefeuille te beschermen tegen plotselinge marktschommelingen.
Hoeveel contant geld moet ik aanhouden ter bescherming tegen volatiliteit?
Meestal is 5–10% van uw portfolio bestemd voor tactische implementaties op korte termijn.
Zijn obligaties een effectieve bescherming tegen volatiliteit?
Ja. Obligaties stijgen vaak wanneer aandelen dalen, vooral tijdens stress op de aandelenmarkt.
Is het slim om VIX-futures te gebruiken?
Ze kunnen volatiliteitspieken opvangen, maar ze zijn complex en vereisen zorgvuldig beheer.
Moet ik overschakelen naar actieve fondsen tijdens volatiliteit?
Volatiliteit kan in het voordeel zijn van actieve beheerders, maar brengt wel hogere kosten met zich mee. Overweeg een mix in plaats van een volledige overstap.
Wanneer is herbalanceren het meest effectief?
Wanneer uw doelallocatie met ongeveer 5% afwijkt , of binnen een bepaald tijdsinterval (bijvoorbeeld per kwartaal).
Helpt internationale diversificatie bij bescherming tegen volatiliteit?
Ja. Wanneer de Amerikaanse markten dalen, volgen andere regio’s mogelijk niet in dezelfde mate, waardoor uw portefeuille een buffer krijgt.
Kan ik de volatiliteit van de markt timen?
Het is bijna onmogelijk. Concentreer je in plaats daarvan op strategische voorbereiding en gedisciplineerde reactie.
Hoe ga ik om met emotionele volatiliteit?
Stel een schriftelijk plan op, beperk de frequentie waarmee u de prestaties controleert en stem beslissingen af op strategie, niet op emoties.
Wat is de rol van alternatieven zoals goud of REIT’s?
Ze vullen diversificatiegaten op: goud kan aandelenrisico’s afdekken, terwijl REIT’s bescherming bieden tegen inkomsten en inflatie.
Zijn gefaseerde investeringen tijdens volatiliteit verstandig?
Ja. Met dollar-cost averaging kunt u in de loop van de tijd beleggen, waardoor de impact van timingrisico’s wordt beperkt.
Welke rol spelen obligatieladders in de bescherming?
Ze bieden geplande liquiditeit en minimaliseren het renterisico: een stevige ankerplaats tegen volatiliteit.
Laatste gedachten: verander volatiliteit in een kans
Bescherming tegen marktvolatiliteit draait niet om het vermijden van risico, maar om het beheersen ervan. Een goed gestructureerde portefeuille combineert liquide activa, diversificatie, tactische tools en emotionele discipline om niet alleen volatiliteit te overleven, maar er ook beter uit te komen.
Uw volgende stap:
✔ Analyseer uw allocatie en liquiditeitsbuffer
✔ Stel op regels gebaseerde herbalanceringstriggers in
✔ Verken strategische hedges zoals obligatieladders of VIX
✔ Handhaaf discipline – volatiliteit is onderdeel van het beleggingstraject
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.