Voor een aanzienlijke minderheid van de beleggers, de doelstelling van het bouwen van een beleggingsportefeuille is niet alleen om financiële onafhankelijkheid te bereiken, maar eerder om rijk te worden; om genoeg geld om alles wat ze willen, wanneer ze willen doen, terwijl de oprichting van generationele overdracht van activa door middel van structuren zoals trust funds en familie commanditaire vennootschappen hebben zo hun kinderen, kleinkinderen, en in sommige gevallen, achterkleinkinderen, genieten van welvaart en rijkdom van de voorraden , obligaties, vastgoed, private operationele activiteiten, en andere activa verspreid over de stamboom.
Het is geen gemakkelijke taak, maar het is er een die miljoenen mensen hebben bereikt.
In de kern van het proces om rijk van uw beleggingsportefeuille is het genereren van inkomsten; eigenlijk het maken van geld, waardoor dat geld aan het werk in extra productieve activa, dan, zoals de instructies op een fles shampoo, “Wash. Rinse. Repeat.” Gezien genoeg tijd, de kracht van compounding zijn magie en binnenkort uw geld is het maken van meer geld dan je ooit had kunnen voorstellen. In dit artikel gaan we een soort van een brede, academische oog op de verschillende mechanismen waardoor een portefeuille genereert kasoverschotten voor de eigenaren van de hoofdstad om te genieten van te nemen.
Table of Contents
- 1 # 1: Verdien Rentebaten van geld lenen u
- 2 # 2: Verzamel Cash dividenden uit Bedrijven Eigenaar van geheel of gedeeltelijk
- 3 # 3: een eigen bedrijf dat groeit, hebben het herinvesteren van de winst voor u, en Verkopen Dan Uw inzet tegen een hogere prijs dan je betaald
- 4 # 4: Eigen iets van waarde (zoals onroerend goed) en verhuren aan iemand die behoeften of verlangens in ruil voor Cash
# 1: Verdien Rentebaten van geld lenen u
Sommige beleggers lenen direct geld. Een van mijn oma jarenlang bezig geweest met het opbouwen van haar spaargeld appeltje voor de dorst en dan een decennium of twee geleden, begon direct overnemen van hypotheken met een hoog risico kredietnemers, het veiligstellen van de promessen door het onderliggend onroerend goed, vaak met een snelheid van ongeveer 13% per jaar.
Ze alleen gebruikt worden binnen een klein bereik van de gemeenschappen en steden waarmee ze vertrouwd was al meer dan 70 jaar. In veel gevallen, zou ze ofwel de verkoop van de promessen aan de banken zodra de betaling geschiedenis was vastgesteld of zij zou krijgen geherfinancierd uit de deal zodra de koper in staat zijn om zich te kwalificeren voor een traditionele hypotheek was.
In feite, werd ze “het huren van” haar geld aan mensen die het nodig is om een huis te kopen. Ze beheerst haar risico en hield een voldoende grote portefeuille van deze eigenschappen dat wanneer een van hen onvermijdelijk ging in de afscherming, die toevallig van tijd tot tijd, die ze zag geen problemen totdat het proces is voltooid.
Andere beleggers de voorkeur om te investeren in obligaties uitgegeven door de gemeentelijke overheden, bedrijven of andere entiteiten. Deze emittenten gebruik dan het ingezamelde geld naar fabrieken, scholen, ziekenhuizen, politiebureaus te bouwen, uit te breiden naar nieuwe markten, lanceren reclamecampagnes of welke andere doeleinden werden genoemd in het aanbod van obligaties prospectus. Als alles goed gaat, de eigenaar obligatie ontvangt rentebaten controles in de e-mail – of, deze dagen als is vaker het geval is, direct in een brokerage account of global custody account hebben gestort – tot de lening loopt, op welk punt de gehele opdrachtgever wordt terugbetaald en de band op te bestaan.
# 2: Verzamel Cash dividenden uit Bedrijven Eigenaar van geheel of gedeeltelijk
Wanneer u een bedrijf te kopen, of je het over de hoek drug store of een stuk van een veel grotere conglomeraat, zoals een deel van de voorraad in Berkshire Hathaway, United Technologies, of General Electric, heb je een kans om dividenden in contanten te verzamelen.
Dit geld is slechts een gedeelte van de winst dat de Raad van Bestuur van de vennootschap beslist om post uit aan de eigenaars op basis van hun totale belang in het bedrijf. Hoe meer eigen vermogen (eigendom) heeft u en / of de meer winst een bedrijf produceert, hoe hoger uw dividenden dreigen te worden.
Met ingang van augustus 2016 een aandeel van McDonald’s Corporation, ‘s werelds grootste restaurantketen, betaalt $ 3,56 in contanten dividend per jaar. Als u eigenaar 100 aandelen, zult u $ 356 te ontvangen. Als u eigenaar 1.000.000 aandelen, dan heb je $ 3.560.000 ontvangen. Deze controles worden weergegeven, ongeacht of de voorraad is verhoogd of verlaagd in waarde voor het jaar, omdat zij worden gefinancierd door de onderliggende operationele resultaten van het bedrijf zelf; het geld geproduceerd door het verzamelen van de inkomsten uit franchisenemers verkopen cheeseburgers, frieten, chocolade shakes, kipnuggets, appeltaarten, ontbijt broodjes en koffie.
Zelfs wanneer het bedrijf geconfronteerd met tegenwind, de McDonald’s business zelf is succesvol genoeg dat het dividend in hoofdzaak over de jaren, decennia en generaties is gegroeid. Het is een belangrijke rijkdom gebouw kracht voor degenen die deel uitmaken van de wereldwijde imperium bezitten en rijk willen zijn. In feite, aangezien McDonald’s voor het eerst een dividend uitgekeerd helemaal terug in 1976, het is de uitbetaling toegenomen elk jaar, zonder uitzondering, op geaggregeerd tarieven die volkomen dwerg inflatie. De afgelopen 15 tot 20 jaar aan te tonen van het patroon. Kijkend naar de maximale termijn die we kunnen vinden op een recente Value Line Investment Survey traanplaat, terug in 1999, één aandeel van McDonald’s een dividend van $ 0,20. Dit jaar, zoals je al weet, het dividend tarief is $ 3,56. Dat is een 17.8x verhoging of een 19,72% samengestelde jaarlijkse groei. Je hoefde niet om iets te doen dan op te hangen aan uw voorraad en u werden overladen met meer geld per jaar.
# 3: een eigen bedrijf dat groeit, hebben het herinvesteren van de winst voor u, en Verkopen Dan Uw inzet tegen een hogere prijs dan je betaald
Wanneer u een actief te kopen tegen een prijs en te verkopen tegen een hogere prijs, wordt de winst wel een meerwaarde. Ondernemers kunnen vaak genieten van dit resultaat door het nemen van winst die wordt gegenereerd uit het bedrijf en herinvesteren het in groei, zodat de toekomstige winsten hoger zijn. Een illustratie zou kunnen helpen. Stel je voor dat je een hotel eigendom van en wordt voortdurend geploegd uw inkomsten terug in extra hotels opbouwen. Vijfentwintig jaren verstrijken. Als u de toewijzing van kapitaal verstandig gelukt, en de bedrijven zelf zijn van hoge kwaliteit (je een goede baan te vullen kamers te doen, uw personeel weet hoe om te gaan in de gemeenschap en trommelen op het bedrijfsleven om bijzondere gebeurtenis boekingen te krijgen, je bent bedreven in de verkoop van verbeterde diensten om meer uit elke gast, etc.) krijgt, ben je waarschijnlijk gaat om een veel hogere prijs krijgen dan de som van de totale winst die u hebt herbelegd wanneer u naar uw belang te verkopen. Dit gebeurt omdat het eigen vermogen je verkoopt meer waarde heeft; meer gebouwen, meer omzet en meer winst. Het is verwant aan het bakken van een taart; de eieren, meel, suiker, olie, en andere ingrediënten komen samen om iets veel indrukwekkender dan de som der delen vormen.
Het is belangrijk dat u begrijpt meerwaarden en dividenden in contanten sluiten elkaar niet uit. In feite zijn ze bijna altijd gaan hand in hand wanneer een bedrijf is goed gevestigde en winstgevende. Enkele van de meest succesvolle bedrijven in de geschiedenis maakten hun aandeelhouders rijk omdat ze groeiden beide in waarde en voorzien van een stroom van de winst uitgekeerd aan de aandeelhouders. Bijvoorbeeld, een $ 10.000 investering in Wal-Mart op het moment van de beursgang in de jaren 1970 is meer waard dan $ 10.000.000 tussen herbelegde dividenden in contanten en de groei van de waarde van het bedrijf als winkels uitgerold in heel Amerika. Een enkel aandeel van The Coca-Cola Company gekocht voor $ 40 bij zijn beursgang in 1919, inclusief herbelegging van dividend, is nu een waarde van meer dan $ 15.000.000.
Deze bedrijven behouden veel van hun inkomsten en gefinancierde groei. Die groei liet het dividend tarief elk jaar worden verhoogd, als goed. Als je kijkt naar deze twee dingen samen – meerwaarden en dividenden – het heet totaalrendement.
# 4: Eigen iets van waarde (zoals onroerend goed) en verhuren aan iemand die behoeften of verlangens in ruil voor Cash
Er is een groot voordeel voor het maken van geld uit dit soort investeringen en het heeft te maken met belastingen. Op het moment dat dit artikel gepubliceerd in 2016, als je een gewone investeerder, zou u waarschijnlijk niet de 15,3% zelfstandige belasting betalen over uw huurinkomsten dat een kleine ondernemer zou moeten betalen. Dit betekent passieve inkomsten uit deze bron zou kunnen resulteren in meer geld verblijf in uw zak in plaats van naar de overheid. Ik schreef ooit over een man die ik ken die een netto waarde van enkele miljoenen dollars heeft en betaalt weinig belastingen als gevolg van zijn beleggingsstrategieën, waarvan een deel onder het kopen van institutionele gebouwen en het huren van hen. Dit kan een intelligente manier om rijk te worden, en een heleboel mensen hebben precies gedaan met vastgoedportefeuilles ontwikkeld, verworven, verzameld, en gevoed na verloop van tijd.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.