Voor beleggers die één of meer grote marktdalingen hebben overleefd, zijn een aantal lessen geleerd. Sommige bedrijven niet alleen overleven de neergang, maar profiteren fraai van hen. Waarom hebben bepaalde beleggingsmaatschappijen tarief beter dan anderen en te overleven golven markt?
Succesvolle bedrijven hebben een lange termijn beleggingsfilosofie en ze houden aan dat. Ze hebben ook een sterke beleggingsstrategie die zij formaliseren binnen hun producten en begrijpen dat terwijl het nemen van een aantal risico’s is onderdeel van het spel, een constante, gedisciplineerde aanpak zorgt voor succes op lange termijn. Zodra de belangrijkste instrumenten van succesvolle beleggingsondernemingen worden begrepen, kunnen ze gemakkelijk worden door individuele beleggers aangenomen om succesvol te worden. Door het aannemen van een aantal van hun strategieën, kun je investeren als de profs.
Table of Contents
Sterkte in strategie
Bepaal een sterke beleggingsfilosofie voordat u een beleggingsstrategie te overwegen. Een investering filosofie is de basis voor het beleggingsbeleid en procedures en, uiteindelijk, op lange termijn plannen. In een notendop, een beleggingsfilosofie is een set van kern overtuigingen van waaruit alle beleggingsstrategieën worden ontwikkeld. Om voor een investering filosofie om geluid te zijn, moet worden op basis van redelijke verwachtingen en aannames van de manier waarop historische informatie als een instrument voor een goede investering begeleiding kan dienen.
Bijvoorbeeld, de beleggingsfilosofie, “om de markt te verslaan elk jaar” is een positief doel, maar het is te vaag en niet gezonde principes op te nemen. Het is ook belangrijk voor een goede investering filosofie om investeringen tijdshorizon, asset classes in te investeren en aanwijzingen over hoe te reageren op de marktvolatiliteit daarbij rekening houdend met uw investering principes te definiëren. Een goede investering op lange termijn filosofie houdt ook succesvolle bedrijven op het goede spoor met deze richtsnoeren in plaats van jagen trends en verleidingen.
Aangezien elke beleggingsfilosofie is ontwikkeld om de beleggingsonderneming, of misschien wel de individuele belegger passen, zijn er geen standaard procedures voor het schrijven van een. Als je de ontwikkeling van een investering filosofie voor de eerste keer, en u wilt investeren als een pro, ervoor zorgen dat u de volgende onderwerpen:
- Bepaal uw Kernovertuigingen
De meest fundamentele en fundamentele overtuigingen worden beschreven met betrekking tot de reden en het doel van investeringsbeslissingen. - Time Horizons
Terwijl beleggers moet altijd van plan op de lange termijn horizon, moet een goede filosofie schetsen je meer exacte tijd frame. - Risico
Bepaal duidelijk hoe je accepteren en meten van risico’s. In tegenstelling tot het investeren in een spaarrekening, de fundamentele regel van beleggen is de risk / reward-concept van het verhogen van uw verwachte rendement met een verhoogd risico. - Asset Allocatie en Diversificatie
Definieer duidelijk uw core overtuigingen op asset allocatie en diversificatie, of ze nu actief of passief, tactische of strategische, strak gericht of breed gediversifieerd. Dit gedeelte van uw filosofie zal de drijvende kracht in de ontwikkeling van uw investering strategieën en het opbouwen van een stichting waaraan om terug te keren wanneer je strategieën moeten herdefiniëren of tweaken.
Het geheim van het succes
Succesvolle bedrijven ook uit te voeren product fondsen die hun investering filosofieën en strategieën te reflecteren. Omdat de filosofie drijft de ontwikkeling van de strategieën, kern stijl beleggingsstrategieën, bijvoorbeeld, zijn meestal de meest voorkomende in de meest succesvolle productlijnen en moet ook deel uitmaken van een individueel plan zijn. Kernposities of strategieën meerdere interpretaties, maar over het algemeen, het kernvermogen en obligatiemarkten strategieën hebben de neiging om grote cap, blue chip en types investment grade van fondsen die de totale markt weerspiegelen.
Succesvolle bedrijven ook hun capaciteiten te beperken tot grote sector weddenschappen in hun core-producten te nemen. Hoewel dit de opwaartse potentie kan beperken bij het maken van de juiste sector inzet, kan directionele weddenschappen helpen toe te voegen sterk aan schommelingen onderhevig aan een fonds.
Bij het definiëren van een beleggingsstrategie, volgt een strikte discipline. Bijvoorbeeld, bij het definiëren van een kernstrategie, niet trends te jagen. Hoewel het natuurlijk mogelijk dat beleggers momentum strategieën die zijn opgenomen in de totale investeringsplan hebt gedefinieerd.
Waarin een strategie
Bij het uitstippelen van een goede investering strategie, moeten de volgende punten worden overwogen.
- Time Horizon
Een veelgemaakte fout voor de meeste individuele beleggers is dat hun tijdshorizon eindigt wanneer ze met pensioen gaan. In werkelijkheid kan het gaan veel verder dan het pensioen, en zelfs het leven, als je zijn sparen voor de volgende generatie. Investment strategieën moeten zich richten op de lange termijn horizon van uw investering carrière, evenals de tijd voor specifieke investeringen. - Asset Allocation
Dit is wanneer u duidelijk te definiëren wat uw doelgroep toewijzing zal zijn. Als dit een tactische strategie moet bereiken van toewijzingen worden gedefinieerd als strategisch van aard. Aan de andere kant, moeten harde lijnen met concrete plannen om in evenwicht te brengen wanneer de markten zijn verhuisd moeten worden opgesteld. Succesvolle beleggingsondernemingen volgen strikte richtlijnen bij het herstel van het evenwicht, met name in strategische plannen. Individuen, aan de andere kant, maken vaak de fout van het afdwalen van hun strategieën wanneer de markten sterk te verplaatsen. - Risk Vs. Terug
Definieer duidelijk uw risico tolerantie. Dit is een van de belangrijkste aspecten van een beleggingsstrategie, omdat risico en rendement hebben een hechte relatie gedurende lange perioden van tijd. Of u het opzichte van een benchmark of een absolute portefeuille standaarddeviatie te meten, blijf bij je vooraf bepaalde grenzen.
Crafting het Details
Beleggingsstrategieën definiëren specifieke delen van een algehele plan. Succesvolle beleggers kunnen niet winnen van de markt 100 procent van de tijd, maar ze kunnen hun investeringsbeslissingen op basis van hun aansluiting op de oorspronkelijke investering strategie te evalueren.
Nadat je een paar marktcycli hebben overleefd, kunt u mogelijk beginnen om patronen van warm of populaire beleggingsmaatschappijen verzamelen ongekende winsten zien. Dit was een fenomeen tijdens de Internet-technologie te investeren boom. Aandelen van technologiebedrijven steeg tot ster niveaus, en investeerders rocken – institutionele en particuliere – opgestapeld op fondsen. Helaas voor sommige van die bedrijven, het succes was van korte duur, omdat deze buitengewone baten ongerechtvaardigd was. Veel beleggers hadden vanuit hun initiële investering strategieën afgeweken om meer rendement te jagen. Probeer niet om huislooppas te raken. Focus op basis hits.
Dat betekent proberen om de markt te verslaan door de lange shots is niet alleen moeilijk, het leidt tot een niveau van volatiliteit die niet goed zitten met de beleggers op de lange termijn. Individuele beleggers vaak fouten maken zoals het gebruik van te veel leverage wanneer de markten omhoog te bewegen, en schuwt het markten zoals ze vallen. Het verwijderen van de menselijke vooroordelen door vast te houden aan een set-aanpak en het focussen op de korte termijn overwinningen is een geweldige manier om uw beleggingsstrategie zoals de pro mode.
Het komt neer op
Rekening signalen van succesvolle professionele beleggers is de makkelijkste manier om veel voorkomende fouten te voorkomen en op een gerichte spoor. Waarin een goede investering filosofie wordt het podium voor professionele en individuele beleggers, net als een sterke basis in een huis. Het opbouwen van die stichting investeringsstrategieën vormen creëert sterke aanwijzingen, het instellen van de paden te volgen.
Investeren als een professional betekent ook het vermijden van de verleiding om drift van uw beleggingsfilosofie en strategieën, en proberen om beter te presteren dan door grote marges. Hoewel dit zo nu en dan kan worden gedaan, en sommige bedrijven hebben gedaan in het verleden, is het bijna onmogelijk om de markten consequent verslaan door grote marges. Als u uw investering plannen en doelen kunnen mode zoals die succesvolle beleggingsmaatschappijen, kun je investeren als de profs.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.