Table of Contents
- 1 A Beginner’s Guide to Een van de oudste en meest populaire Investment Techniques
- 1.1 Gaan voor de grootste stroom van Netto Contante Waarde Dividenden
- 1.2 De groei is een indicatie van een gezonde werkomgeving (en een veiligheidsmaatregel)
- 1.3 Een gratis, Soft-Form Synthetic trailing-stop zonder dat u uw aandelen verkopen
- 1.4 Houd meer van uw passief inkomen als het kan leiden tot lagere belastingen
A Beginner’s Guide to Een van de oudste en meest populaire Investment Techniques
U hebt waarschijnlijk gehoord van het dividend investeren strategie – het kopen van aandelen van bedrijven die goed, kwaliteit dividend uit te keren en achterover te leunen om te verzamelen de controles in de mail of via directe storting op uw brokerage rekening als u leven van uw passief inkomen. Wist u dat er een speciale sub-set van dividend beleggers die iets wat bekend staat als het dividend te oefenen groei investeren strategie? Het is een unieke draai aan de eeuwenoude wens om op het ontvangende einde van een stroom van geld dat veel rijkdom kan leveren voor uw gezin als ze goed worden begrepen, onder de knie, en uitgevoerd.
Hoewel het verschilt door huisarts, de kern van de dividendgroei aanpak heeft de neiging om een combinatie van de volgende omvatten:
- Het bouwen van een verzameling van grote bedrijven die hun dividend met een snelheid gelijk aan of substantieel hoger dan de inflatie stijgen elk jaar.
- Vasthouden aan posities voor langere tijd, vaak tientallen jaren, om te profiteren van uitgestelde belastingen te nemen moet het mogelijk worden meer kapitaal te werken voor u, wat betekent dat er meer dividend wordt gepompt uit voor uw gezin.
- Diversificatie in verschillende bedrijfstakken en sectoren, zodat uw dividend stroom is niet te afhankelijk op een enkel gebied van de economie, zoals olie, bankieren, of mijnbouw.
- Ervoor zorgen dat de groei van het dividend wordt door hogere niveaus van de echte onderliggende winst, niet steeds groter wordende schulden gefinancierd.
- Het bezitten van een verzameling van de voorraden uit verschillende landen, zodat u dividenden in meerdere valuta’s te verzamelen om de afhankelijkheid te verminderen op een enkele regering.
Als u een visueel beeld van wat een goede groei van het dividend voorraad ziet eruit als nodig, kijk naar Zwitsers eten reus Nestle, dat zijn dividend in contanten van 0,10 CHF per aandeel per aandeel over de afgelopen paar verhoogd tot 2,30 CHF (vanaf oktober 2017) tientallen jaren. Een belegger die nog nooit een extra deel van de voorraad na de eerste aankoop heeft gekocht, werd letterlijk had steeds grotere sommen geld schonken hem van zijn aandeel in de koffie, thee, chocolade, bevroren pizza’s, ijs, babyvoeding, ontbijtgranen, sprankelend water en kattenvoer verkocht in bijna elk land op aarde.
Het is een prachtig gezicht om te zien. Het is een van de redenen waarom ik ben bijna altijd een netto koper van Nestle en verwachten dat, behoudens onverwachte omstandigheden, dat mijn man en ik op een dag die heel aandelen aan de kinderen van onze kinderen zullen achterlaten in een trustfonds dat hun verkoop verbiedt.
Laten we even de tijd om enkele van de meer interessante aspecten dividendgroei investeerders in dienst te bespreken.
Gaan voor de grootste stroom van Netto Contante Waarde Dividenden
Stel je hebt de keuze tussen het kopen van twee verschillende bestanden. Welke wilt u voor uw eigen beleggingsportefeuille?
- Voorraad A heeft een dividendrendement van 3,00%. De raad van bestuur heeft in het verleden verhoogde het dividend met 5% per jaar en de dividend pay-out ratio bedraagt momenteel 60%.
- Stock B heeft een dividendrendement van 0,50%. Het bedrijf groeit snel tot het punt dat 20% + springt in de verwaterde winst per aandeel zijn niet ongewoon in de afgelopen vijf jaar. Het dividend wordt bijna altijd evenredig verhoogd. De voorraad heeft momenteel een dividend pay-out ratio van 10%.
Als u de dividendgroei investeren strategie te volgen, ben je waarschijnlijk gaat om te kiezen voor Stock B, bij overigens gelijkblijvende omstandigheden. Het kan contra-intuïtief lijken, maar je zult uiteindelijk verzilveren grotere totale dividend controles door het bezit van de hand dan zult u Stock A, op voorwaarde dat de groei kan worden gehandhaafd gedurende een voldoende lange strook van de tijd.
Naarmate de winst klim, en het dividend wordt verhoogd samen met de winst, uw rendement-on-cost starts van de langzamere groeiend bedrijf te halen. Er komt een punt waarop de core business zijn volledige potentieel bereikt te komen en een groot deel van het overschot gegenereerd elk jaar kan niet intelligent worden geherinvesteerd. Wanneer dat moment aanbreekt, zal een aandeelhouder vriendelijke management het overtollige geld terug te geven aan de eigenaren door te draaien rond de uitsparingen en verzenden van de fondsen de deur uit in de vorm van dividenden of voorraad buy backs.
Historisch gezien, bedrijven, zoals McDonald’s en Wal-Mart zorgen voor een uitstekende case studies. In de vroege jaren, toen deze bedrijven trokken in de Verenigde Staten (en later de wereld), de dividendrendementen waren niet erg hoog. Echter, je had de voorraad kocht, zou je eigenlijk het verzamelen van een vrij dikke dividendrendement op uw kosten basis binnen 5-8 jaar, afhankelijk van de periode.
Als u de krant terug in de jaren 1970 of 1980, het controleren van alleen de beurskoers zou openen, zou je deze belangrijke waarheid te hebben gemist, nooit kopen ofwel stevig omdat ze voortdurend onder renderende (op het eerste gezicht) langzamer groeiende blue chip aandelen.
De groei is een indicatie van een gezonde werkomgeving (en een veiligheidsmaatregel)
Welke situatie laat je toe om beter te slapen ‘s nachts: het bezit van een bedrijf dat u vandaag de dag zou kunnen betalen een lager dividend, maar geniet van een hogere omzet en winst ieder jaar of een bedrijf dat u vandaag betaalt een groot dividend en is het zien van een langzame, misschien substantiële , daling in haar core business? Als u denkt dat er een zekere mate van extra bescherming in de succesvolle onderneming, wilt u misschien om dit te investeren strategie overwegen.
Er is enige wijsheid in deze aanpak. In de Verenigde Staten in het bijzonder, de raad van bestuur is het onwaarschijnlijk dat het dividend te verhogen als ze denken dat ze zullen moeten om te draaien en snijd het. Zo een verhoogd dividend tarief op een per aandeel vertegenwoordigt vaak een motie van vertrouwen van de mensen die een aantal van de dichtstbijzijnde toegang tot de winst- en verliesrekening en de balans te hebben. Het is niet waterdicht – ook succesvolle mannen en vrouwen die voldoende gekwalificeerd zijn om verkozen om zo’n prestigieuze positie zijn niet immuun voor zelfbedrog wanneer het past bij hun eigen belang – maar het is een goede indicator vaker wel dan niet.
Een gratis, Soft-Form Synthetic trailing-stop zonder dat u uw aandelen verkopen
Een trailing stop order is een type transactie die u kunt op uw beursvennootschap die is ontworpen om te vergrendelen in de winst als een aandeel waardeert aangaan. Als de koers van het aandeel hoger beweegt, de trailing stop order past zich zo dat als de koers van het aandeel daalt met ofwel een bepaald bedrag of een bepaald percentage, uw aandelen worden geliquideerd. Zoals ik heb uitgelegd:
Stel je voor 500 aandelen van Hershey gekocht op $ 50 per aandeel. De huidige prijs is $ 57. U wilt vergrendelen in ten minste $ 5 van de per aandeel winst die u hebt gemaakt, maar willen blijven houden van de voorraad, in de hoop te kunnen profiteren van verdere stijgingen. Om uw doel te bereiken, kunt u een trailing stop order met een stop waarde van $ 2 per aandeel te plaatsen.
In de praktijk, hier is wat er gebeurt: Uw bestelling wordt op de boeken van uw makelaar zitten en automatisch omhoog als de prijs van Hershey’s gewone aandelen toeneemt. Op het moment dat je trailing stop bestelling werd geplaatst, uw makelaar weet aan HSY te verkopen als de prijs daalt tot onder $ 55 ($ 57 huidige marktprijs – $ 2 trailing stop loss = $ 55 verkoopprijs).
Stel je voor Hershey neemt gestaag toe tot $ 62 per aandeel. Nu heeft uw trailing stop bestelling automatisch gelijke tred gehouden en om te zetten in een markt order bij een $ 60 verkoopprijs ($ 62 huidige aandelenkoers – $ 2 trailing stop waarde = $ 60 per aandeel verkoopprijs). Dit moet een boekwinst van $ 10 per aandeel te bieden, tenzij er een soort van dislocatie gebeurtenis of een plotselinge daling van het bieden (bijvoorbeeld, kan een voorraad direct van $ 62 per aandeel tot $ 40 per aandeel, zonder ooit het oversteken van $ 60 onder de juiste omstandigheden, een feit verloren op veel nieuwe investeerders).
Dividend aandelen hebben een uniek voordeel dat het dividendrendement zorgt voor een zachte vloer onder de aandelen. Hoewel het niet zo absoluut als een trailing stop, zolang het dividend als veilig wordt beschouwd – dat is, is er weinig tot geen kans dat de raad van bestuur zal moeten snijden of te verminderen – er is een punt waarop het dividendrendement wordt zo verleidelijke ten opzichte van wat er kan worden verdiend op bankdeposito’s, geldmarkten, of obligaties, die beleggers hebben de neiging om de markt te betreden en te profiteren van de lucratieve uitbetalingen, het stoppen van de achteruitgang. Bijvoorbeeld, als je een energie-analist en u wist dat de kans op een oliegigant te snijden zijn dividend waren zeer, zeer laag, maar de voorraad bleef vallen op het punt het dividend werd waardoor 8% in een wereld van bijna 0% rente het is hoogst onwaarschijnlijk dat u, en mensen zoals jij, gaat om achterover te leunen en laat de aandelen dalen tot het punt dat ze zou worden en gaf 20%. Lang voordat dat punt wordt bereikt, u, uw klanten, uw werkgever, uw familie en iedereen om je heen die de economie begrijpt gaat te bereiken voor de chequeboek en beginnen met het kopen.
Houd meer van uw passief inkomen als het kan leiden tot lagere belastingen
Hoewel de recente dividend belastingsstijgingen wat inkomen investeerders zwaar zijn getroffen, het verhogen van de top effectieve dividendbelasting tarief op federaal niveau van 15% naar 23,8%, passieve inkomsten uit dividend groeiaandelen resulteert in veel meer geld verblijven in je zak dan velen vergelijkbare investering activa. Dit is vooral het geval wanneer in een gewone rente-omgeving waar de tarieven op spaarproducten zijn aantrekkelijk; bijvoorbeeld, vergelijk de historische inkomen na belastingen voor elke $ 1 in de inkomsten uit dividend groeiaandelen tot $ 1 van de inkomsten uit bedrijfsobligaties, certificates of deposit, geldmarkt rekeningen, geldmarktfondsen, spaarrekeningen, lopende rekeningen, de winst uit de verkoop van goud, zilver , andere grondstoffen, of collectibles, pensioeninkomen, etc.
Net zo belangrijk is, de aandelen van de voorraad in het gewone, belastbare brokerage accounts genieten van een getrapte-up kosten basis wanneer je sterft en laat ze aan uw erfgenamen. Dat betekent dat als je kocht $ 10.000 aan Starbucks bij zijn IPO en keek er naar $ 750.000 +, wanneer u voorbijgaan, niet alleen uw kinderen naar de erfenis tax-free (mits je onder de successierechten grenzen) te krijgen, de federale en nationale overheden zullen hen in staat stellen om te doen alsof ze betaalde $ 750.000 voor het. Dat betekent dat als ze nu verkocht voor $ 750.000, zouden ze geen vermogenswinstbelasting verschuldigd.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.