Table of Contents
- 1 Een korte Inleiding tot Dividend Beleggen voor Beginners
- 1.1 De grondbeginselen van Dividend Beleggen Strategieën Kijk voor de veiligheid in de dividenduitkering
- 1.2 Goede Dividend Investeren Strategieën Focus op ofwel een hoog dividendrendement of een High Dividend Growth Rate Approach
- 1.3 Intelligent Dividend Beleggers Structuur hun rekeningen Dus Dividend Income Gekwalificeerd en Niet behaald In een margin account
- 1.4 Welke soorten beleggers de voorkeur Dividend beleggen?
Een korte Inleiding tot Dividend Beleggen voor Beginners
Dividend beleggen is een van mijn favoriete investeren onderwerpen te bespreken. Misschien heb je geleerd dat een onderneming is onderverdeeld in aandelen van de voorraad, en soms, de Raad van Bestuur beslist om een deel van de winst die het bedrijf tussen de verschillende aandeelhouders verdelen en mail ze een cheque (nauwkeuriger deze dagen, stuur dan een directe storting op hun beleggingsrekening of een andere beleggingsrekening zoals een Roth IRA), voor hun deel van deze inkomsten.
Bijvoorbeeld, als een bedrijf verdiende $ 100 miljoen in het resultaat na belastingen, de raad van bestuur kan beslissen om uit te betalen $ 50 miljoen aan dividend en herinvesteren van de andere $ 50 miljoen in uitbreiding, het verminderen van de schuld, onderzoek, of de lancering van een nieuw product.
Als een aandeel betaalt een $ 1 dividend en u kunt aandelen voor $ 20 per stuk te kopen via uw effectenmakelaar, is de voorraad gezegd dat het een 5% dividendrendement hebben, want dat is het equivalent rente die u verdient op uw geld [$ 1 dividend gedeeld door $ 20 aandelenkoers = 0,05, of 5%]. Dat betekent dat als je tot $ 1.000.000 te investeren in dividend aandelen met 5% dividendrendement, zou je $ 50,000 krijgen in de mail of direct gestort op uw spaarrekening of betaalrekening.
De grondbeginselen van Dividend Beleggen Strategieën Kijk voor de veiligheid in de dividenduitkering
Goede dividend beleggers hebben de neiging om te zoeken naar verschillende dingen in hun favoriete dividendaandelen.
Ten eerste, ze willen veiligheid dividend.
Dit wordt voornamelijk bepaald door de dividenddekking verhouding. Als een bedrijf verdient $ 100 miljoen en betaalt $ 30 miljoen aan dividend, kan het dividend veiliger dan als het bedrijf het dividend werd de uitbetaling van $ 90 miljoen zijn. In het laatste geval, als de winst daalde met 10%, zou er geen kussen gelaten voor het management om te gebruiken.
Als een zeer algemene regel dat zeker niet in alle gevallen van toepassing zijn, maar nog steeds de moeite waard wetende als een soort van first-pass controle, hoeft dividend beleggers er niet van om meer dan 60% van de winst als dividend uitgekeerd te zien.
Wanneer het denken over dividend veiligheid, is het belangrijk om niet te worden misleid door een vals gevoel van comfort door een lage dividend pay-out ratio. Zoals een beroemde belegger opmerkte, maakt het niet uit hoe goed de cijfers kijken als je het analyseren van een enkele elektriciteitscentrale in New Orleans, want er is een enorme geografische risico. Een vreselijke, een kleine kans van orkaan die precies goed raakt kan de hele zaak wegvagen. De stabiliteit van de inkomsten en cash flow, met andere woorden, is net zo belangrijk. Hoe stabieler het geld binnenkomt om het dividend te dekken, hoe hoger de pay-out ratio kan worden zonder dat er al te veel zorgen te maken.
Goede Dividend Investeren Strategieën Focus op ofwel een hoog dividendrendement of een High Dividend Growth Rate Approach
Vervolgens goed dividend beleggers hebben de neiging zich te richten op ofwel een hoog dividendrendement aanpak of een hoog dividendrendement groei strategie. Beide restaurants serveren verschillende rollen in verschillende portefeuilles en hebben hun respectieve aanhangers. De voormalige resulteert in grote contante inkomsten nu , vaak van langzaam groeiende bedrijven die weinig nut voor de obscene hoeveelheid cash flow geproduceerd zodat het voornamelijk wordt verzonden buiten de deur te hebben, terwijl de laatste bedrijven die veel zou moeten betalen koopt lager uitvielen dan gemiddelde dividend aan, maar die zo snel groeien, vijf of tien jaar op de weg, de absolute dollar bedragen verzameld uit de brandstapel gelijk zijn aan of veel hoger dan wat er zou zijn ontvangen met behulp van de alternatieve hoog dividendrendement aanpak.
Een perfect voorbeeld van de geschiedenis beurs is Wal-Mart Stores, Inc. Tijdens de expansiefase, is verhandeld als zodanig een hoge koers-winstverhouding dat het dividendrendement zag er een beetje zielig. Toch werden nieuwe winkels zo snel te openen, en de per aandeel dividend bedrag wordt zo snel gestegen als de winst klom steeds hoger, die een buy and hold positie kon je zijn veranderd in een dividend miljonair in de tijd.
Natuurlijk, in zeldzame gevallen, wanneer alle sterren uit te lijnen en de wereld valt uit elkaar, soms vindt je zowel – een ongelooflijk hoge stroom dividendrendement en een bijna zeker hoog toekomstige dividendgroei zodra de economie zich heeft hersteld. Wanneer dit soort situaties gebeuren, al zijn ze niet zonder risico en, in sommige gevallen, aanzienlijk risico, zij houden het potentieel voor aanzienlijke meevallers van de toekomstige passief inkomen.
Dit is de reden dat sommige vermogensbeheerders zijn gespecialiseerd in het dividend te investeren strategieën.
Intelligent Dividend Beleggers Structuur hun rekeningen Dus Dividend Income Gekwalificeerd en Niet behaald In een margin account
Laten we eerst eens praten over gekwalificeerde dividenden. Gekwalificeerde dividenden zijn een van de meer esoterische gebieden van het belastingrecht de meeste mensen niet schelen, maar al het andere gelijk is, als je investeert in de meeste accounts, gaat u wilt dat uw dividendinkomsten aan “gekwalificeerd” te zijn. De regels zijn ingewikkeld, zodat we niet zullen krijgen in hen, maar al het andere gelijk is, is het een slecht idee om de handel dividend aandelen als u na de dividendinkomsten. De reden? Dividend voorraden die voor een korte periode niet het voordeel van de lage dividendbelasting tarieven te krijgen. Het kabinet wil mensen aanmoedigen om lange-termijn beleggers dus het biedt aanzienlijke prikkels om uw aandelen.
Vervolgens, we moeten praten over een van de verborgen risico’s van beleggen via een margin account in plaats van een cash account. Als u dividend aandelen in een marge rekening te houden, is het theoretisch mogelijk dat uw makelaar zal aandelen van de voorraad u eigenaar nemen en hen te lenen aan handelaren die willen korte voorraad. Deze handelaren, die de voorraad die je hebt uitgevoerd in uw account zal verkocht hebben, zonder dat je het weet, zijn verantwoordelijk voor het maken van het aan u eventuele dividenden die u hebt gemist, omdat je niet, eigenlijk, houdt de voorraad op het moment, hoewel je denkt dat je te doen en je rekeningoverzicht blijkt dat je doet. Het geld komt uit hun account voor zolang ze hun korte positie open te houden en je krijgt een borg die gelijk is aan wat u zou hebben ontvangen in de werkelijke dividendinkomsten. Wanneer dit gebeurt, want het is niet echt dividendinkomsten die u heeft ontvangen, hoeft u niet naar het inkomen als gekwalificeerde dividendinkomsten te behandelen. Wat betekent dat in plaats van het betalen van de lage dividendbelasting tarief, moet je je persoonlijke inkomstenbelasting tarief, die in sommige gevallen zou ongeveer het dubbele van wat je anders had moeten betalen te betalen.
De oplossing is eenvoudig. Gebruik geen aandelen te kopen door middel van margin accounts. Niet alleen heb je te vermijden rehypothecation risico, maar je nooit zorgen te maken over een margin call. Wat is er niet leuk aan? Tuurlijk, het kan een beetje minder handig zijn te wachten op handelsnederzetting om uw geld te krijgen na een stockverkoop, maar who cares? Als u het snijden, dat in de buurt, uw geld niet had mogen worden geïnvesteerd in de beurs, in ieder geval. In feite, je weet dat ik ben een groot voorstander dat je nooit geld moet investeren u niet van plan om te blijven geparkeerd voor ten minste vijf jaar. Anders, je bent de invoering van een zinvol onderdeel van het gokken in wat anders zou een intelligente aanwinst zijn.
Welke soorten beleggers de voorkeur Dividend beleggen?
Er zijn veel verschillende soorten beleggers die de voorkeur geven het dividend investeren strategie. Voor sommigen is het een viscerale, gut-level ding. U kunt het geld dat komt in uw rekeningen en komt in de mailbox te zien. Zolang de controles en deposito’s worden steeds groter na verloop van tijd, alles is goed. Voor anderen is het een pragmatische zorg. Als u gepensioneerd bent en moeten geld om je rekeningen te betalen, alle toekomstige groei van de wereldeconomie maakt je niet een heleboel goed doen, vooral als de wereld uit elkaar valt en aandelen dalen. Het laatste wat je wilt doen is gedwongen worden om uw eigendom te verkopen tegen een prijs die je kent is aanzienlijk ondergewaardeerd, het dividend waardoor u de mogelijkheid om vast te houden door de moeilijke tijden.
Conservatieve beleggers hebben de neiging om dividenden te verkiezen omdat er een aanzienlijke hoeveelheid bewijs dat als een klasse , dividendaandelen veel beter in de tijd. Er zijn verschillende redenen waarom dit waarschijnlijk gebeurt. Aan de ene kant, wanneer een bedrijf stuurt geld de deur uit, het ofwel het geld heeft of niet. Bedrijven die constante en stijgende dividenden te betalen, als groep, hebben een lagere zogenaamde “overlopende posten” ten opzichte van de cash flow dan bedrijven die geen dividend uitkeren. Naarmate je een meer geavanceerde belegger, zal dat een zeer belangrijk concept voor u te begrijpen. Er zijn een aantal theorieën die een bedrijf de oprichting van een dividendbeleid krachten management om meer selectieve acquisities en de allocatie van kapitaal beleid, waardoor de totale beter rendement.
Aan de andere kant is het ook mogelijk dat het feit dividend aandelen hebben de neiging om minder tijdens dalende markten dalen in vergelijking met niet-dividend aandelen speelt een rol in het houden van de marktkapitalisatie van de onderneming hoog genoeg dat het de aandelen en / of obligaties markten kunnen aanboren in tijden van stress, waardoor het verwateringseffect voor de aandeelhouders te vermijden en te overleven om verzwakte concurrenten te verwerven. Alle spelen waarschijnlijk een rol, in verschillende mate op verschillende tijden, voor verschillende bedrijven in verschillende sectoren en industrieën.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.